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    資産状況 の記事一覧

    資産状況 2018年1月

    2018.02.02 (Fri)
    ◇現金資産

    メイン口座
    6,430,044 円(楽天銀行)
    1,757,437 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    875,500 円(財形貯蓄)
    205,346 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    31,575 円

    ----------------------------------------
    合計:9,314,402 円 (前月比-1,528,619 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    5,947,442 円(SBI証券)
    2,189,760 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,702,201 円

    純金積立(評価額)
    668,271 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    1,681,567 円

    ソーシャルレンディング(maneo)
    1,000,000 円

    ロボアドバイザー(ウェルスナビ)
    152,318 円

    ----------------------------------------
    合計:14,341,559 円 (前月比+1,429,349 円)


    ◇全資産

    現金資産
    9,314,402 円

    運用資産
    14,341,559 円

    ----------------------------------------
    計:23,655,961 円 (前月比-99,270 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 60.6 % (前月比+6.2%)


    総評
    カード引き落としと投信下落で久しぶりの下落となった。
    来月の持ち直しに期待。

    資産状況 2017年12月

    2018.01.10 (Wed)
    ◇現金資産

    メイン口座
    8,564,870 円(楽天銀行)
    1,194,178 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    824,000 円(財形貯蓄)
    205,346 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    40,127 円

    ----------------------------------------
    合計:10,843,021 円 (前月比-188,376 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    5,836,644 円(SBI証券)
    2,211,204 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,649,597 円

    純金積立(評価額)
    649,502 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    1,431,810 円

    ロボアドバイザー(ウェルスナビ)
    133,453 円

    ----------------------------------------
    合計:12,912,210 円 (前月比+822,702 円)


    ◇全資産

    現金資産
    10,843,021 円

    運用資産
    12,912,210 円

    ----------------------------------------
    計:23,755,231 円 (前月比+634,326 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 54.4 % (前月比+2.1%)


    総評
    今年最後の資産状況は、現金が出張費清算分でマイナスとなったものの、
    運用資産の大幅プラスで最終的に63万のプラスとなった。
    合計2370万あまりとなり、
    昨年12月時の総資産およそ1880万から約500万という、
    予想を遥かに上回るプラスに終わった一年となった。

    資産状況 2017年11月

    2017.12.01 (Fri)
    ◇現金資産

    メイン口座
    8,561,512 円(楽天銀行)
    1,420,236 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    772,500 円(財形貯蓄)
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    32,132 円

    ----------------------------------------
    合計:11,031,397 円 (前月比+82,370円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    5,404,869 円(SBI証券)
    2,109,597 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,492,544 円

    純金積立(評価額)
    614,078 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    1,369,418 円

    ロボアドバイザー(ウェルスナビ)
    99,002円

    ----------------------------------------
    合計:12,089,508 円 (前月比+652,522 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,031,397 円

    運用資産
    12,089,508 円

    ----------------------------------------
    計:23,120,905 円 (前月比+734,892 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 52.3% (前月比+1.2%)


    総評
    冬のボーナス込みの結果。
    運用資産1200万&総資産2300万突破を達成。
    今月(11月)からウェルスナビというロボアドバイザーを始めたので(月2万積立)、
    今は円換算で若干マイナスだが今後に期待。
    あと来月(12月)からiDeCoを満額の月2万でスタートする予定で、
    毎月投資額が30万という有り得ない額に。
    でもまだまだ現金が多い状況なので、この調子で運用比率を高めていく。

    資産状況 2017年10月

    2017.10.25 (Wed)
    ◇現金資産

    メイン口座
    8,558,882 円(楽天銀行)
    1,594,092 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    515,000 円(財形貯蓄)
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    36,036 円

    ----------------------------------------
    合計:10,949,027 円 (前月比-56,669円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    5,163,479 円(SBI証券)
    2,094,761 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,447,844 円

    純金積立(評価額)
    566,038 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    1,164,864 円

    ----------------------------------------
    合計:11,436,986 円 (前月比+365,496 円)


    ◇全資産

    現金資産
    10,949,027 円

    運用資産
    11,436,986 円

    ----------------------------------------
    計:22,386,013 円 (前月比+308,827 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 51.1% (前月比+1.0%)


    総評
    仮。

    資産状況 2017年9月

    2017.10.07 (Sat)
    ◇現金資産

    メイン口座
    8,855,145 円(楽天銀行)
    1,215,815 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    463,500 円(財形貯蓄)
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    26,219 円

    ----------------------------------------
    合計:11,005,696 円 (前月比+10,026円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    5,007,232 円(SBI証券)
    2,075,393 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,397,659 円

    純金積立(評価額)
    541,206 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    1,050,000 円

    ----------------------------------------
    合計:11,071,490 円 (前月比+534,942 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,005,696 円

    運用資産
    11,071,490 円

    ----------------------------------------
    計:22,077,186 円 (前月比+544,968 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 50.1% (前月比+1.2%)


    総評
    プラス+54万ドン!!
    さらに運用比率が50%到達。
    資産推移だけは順調過ぎて不安になってくる。

    資産状況 2017年8月

    2017.09.03 (Sun)
    ◇現金資産

    メイン口座
    8,856,058 円(楽天銀行)
    1,452,644 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    412,000 円(財形貯蓄)
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    29,951 円

    ----------------------------------------
    合計:10,995,670 円 (前月比+68,499円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    4,617,977 円(SBI証券)
    1,981,236 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,423,807 円

    純金積立(評価額)
    563,528 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    950,000 円

    ----------------------------------------
    合計:10,536,548 円 (前月比+307,102 円)


    ◇全資産

    現金資産
    10,995,670 円

    運用資産
    10,536,548 円

    ----------------------------------------
    計:21,532,218 円 (前月比+375,601 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 48.9% (前月比+0.5%)


    総評
    減少に・・・転じない・・・!
    37万強の増加とは・・・・・・
    たぶん、最近ドル以外の通貨が円安になってきてる影響なんだろうが。

    資産状況 2017年7月

    2017.08.07 (Mon)
    ◇現金資産

    メイン口座
    8,839,470 円(楽天銀行)
    1,457,687 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    360,500 円(財形貯蓄)
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    24,497 円

    ----------------------------------------
    合計:10,927,171 円 (前月比+371,910円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    4,440,731 円(SBI証券)
    1,974,712 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,347,072 円

    純金積立(評価額)
    516,931 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    950,000 円

    ----------------------------------------
    合計:10,229,446 円 (前月比+308,010 円)


    ◇全資産

    現金資産
    10,927,171 円

    運用資産
    10,229,446 円

    ----------------------------------------
    計:21,156,617 円 (前月比+679,920 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 48.4% (前月比-0.1%)


    総評
    先月の総資産2000万到達につづき、
    今月は運用資産の1000万到達達成!
    ボーナス月でもないのに60万増は異常。
    足元は円高・株価横ばい傾向だし、
    現金増は出張精算の前借りなので、来月は減少に転じるでしょう。

    資産状況 2017年6月

    2017.06.30 (Fri)
    長期出張で5月は更新できず。


    ◇現金資産

    メイン口座
    8,838,145 円(楽天銀行)
    1,132,249 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    309,000 円(財形貯蓄)
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    30,850 円

    ----------------------------------------
    合計:10,555,261 円 (前月比-428,218 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    4,218,727 円(SBI証券)
    1,977,813 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,378,220 円

    純金積立(評価額)
    496,676 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    850,000 円

    ----------------------------------------
    合計:9,921,436 円 (前月比+1,300,527 円)


    ◇全資産

    現金資産
    10,555,261 円

    運用資産
    9,921,436 円

    ----------------------------------------
    計:20,476,697 円 (前月比+872,309 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 48.5% (前月比+4.5%)


    総評
    ついに総資産2000万円を達成!
    ソーシャルレンディングにつぎ込んでいる影響で、
    運用資産も50%間近に。

    資産状況 2017年4月

    2017.04.27 (Thu)
    ◇現金資産

    メイン口座
    10,094,049 円(楽天銀行)
    618,789 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    25,624 円

    ----------------------------------------
    合計:10,983,479 円 (前月比-478,784 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    4,065,202 円(SBI証券)
    1,607,793 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,236,345 円

    純金積立(評価額)
    461,569 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    250,000 円

    ----------------------------------------
    合計:8,620,909 円 (前月比+527,052 円)


    ◇全資産

    現金資産
    10,983,479 円

    運用資産
    8,620,909 円

    ----------------------------------------
    計:19,604,388 円 (前月比+48,538 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 44.0% (前月比+2.6%)


    総評
    前月使用分のカード引き落としで現金資産が大幅減。
    代わりに円高一服で運用資産がプラスに転化してこれを相殺。
    最終的には微増となった。

    資産状況 2017年3月

    2017.03.24 (Fri)
    ◇現金資産

    メイン口座
    10,039,177 円(楽天銀行)
    1,143,104 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    34,965 円

    ----------------------------------------
    合計:11,462,263 円 (前月比+13,330 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    3,976,037 円(SBI証券)
    1,407,259 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,123,618 円

    純金積立(評価額)
    436,973 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    150,000 円

    ----------------------------------------
    合計:8,093,857 円 (前月比+286,909 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,462,263 円

    運用資産
    8,093,857 円

    ----------------------------------------
    計:19,555,850 円 (前月比+299,969 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 41.4% (前月比+0.9%)


    総評
    ここ数日若干円高が進行しており、
    その影響でSBIの投信が前月比で減少したものの、
    給料の払い戻しもあって、全体としては30万のプラスとなった。
    また今月からSBIソーシャルレンディングをはじめた。
    月2回ほど募集される高利の案件に10万ずつ投資する方針。
    まだまだ現金が1000万を超えている状況なので、運用比率を上げていきたい。

    資産状況 2017年2月

    2017.02.27 (Mon)
    ◇現金資産

    メイン口座
    10,281,504 円(楽天銀行)
    888,366 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    34,046 円

    ----------------------------------------
    合計:11,448,933 円 (前月比-53,603 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    4,018,387 円(SBI証券)
    1,279,222 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,085,309 円

    純金積立(評価額)
    424,030 円

    ----------------------------------------
    合計:7,806,948 円 (前月比+355,594 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,448,933 円

    運用資産
    7,806,948 円

    ----------------------------------------
    計:19,255,881 円 (前月比+301,991 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 40.5% (前月比+1.2%)


    総評
    先月に引き続き、市場は安定していて、やや円高気味ではあるものの
    米株堅調などで運用資産は増加した。
    住信SBIの500万定期が満期になり、とりあえず楽天の2週間0.2%の定期に入れた。
    このあとはSBIのソーシャルレンディングに入れる予定(口座開設済)
    年7%って物凄く怪しいのだが、吉と出るか凶と出るか。
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