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    資産状況 の記事一覧

    資産状況 2017年4月

    2017.04.27 (Thu)
    ◇現金資産

    メイン口座
    10,094,049 円(楽天銀行)
    618,789 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    25,624 円

    ----------------------------------------
    合計:10,983,479 円 (前月比-478,784 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    4,065,202 円(SBI証券)
    1,607,793 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,236,345 円

    純金積立(評価額)
    461,569 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    250,000 円

    ----------------------------------------
    合計:8,620,909 円 (前月比+527,052 円)


    ◇全資産

    現金資産
    10,983,479 円

    運用資産
    8,620,909 円

    ----------------------------------------
    計:19,604,388 円 (前月比+48,538 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 44.0% (前月比+2.6%)


    総評
    前月使用分のカード引き落としで現金資産が大幅減。
    代わりに円高一服で運用資産がプラスに転化してこれを相殺。
    最終的には微増となった。

    資産状況 2017年3月

    2017.03.24 (Fri)
    ◇現金資産

    メイン口座
    10,039,177 円(楽天銀行)
    1,143,104 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    34,965 円

    ----------------------------------------
    合計:11,462,263 円 (前月比+13,330 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    3,976,037 円(SBI証券)
    1,407,259 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,123,618 円

    純金積立(評価額)
    436,973 円

    ソーシャルレンディング(SBI)
    150,000 円

    ----------------------------------------
    合計:8,093,857 円 (前月比+286,909 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,462,263 円

    運用資産
    8,093,857 円

    ----------------------------------------
    計:19,555,850 円 (前月比+299,969 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 41.4% (前月比+0.9%)


    総評
    ここ数日若干円高が進行しており、
    その影響でSBIの投信が前月比で減少したものの、
    給料の払い戻しもあって、全体としては30万のプラスとなった。
    また今月からSBIソーシャルレンディングをはじめた。
    月2回ほど募集される高利の案件に10万ずつ投資する方針。
    まだまだ現金が1000万を超えている状況なので、運用比率を上げていきたい。

    資産状況 2017年2月

    2017.02.27 (Mon)
    ◇現金資産

    メイン口座
    10,281,504 円(楽天銀行)
    888,366 円(住信SBI銀行)

    サブ口座
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    34,046 円

    ----------------------------------------
    合計:11,448,933 円 (前月比-53,603 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    4,018,387 円(SBI証券)
    1,279,222 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    2,085,309 円

    純金積立(評価額)
    424,030 円

    ----------------------------------------
    合計:7,806,948 円 (前月比+355,594 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,448,933 円

    運用資産
    7,806,948 円

    ----------------------------------------
    計:19,255,881 円 (前月比+301,991 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 40.5% (前月比+1.2%)


    総評
    先月に引き続き、市場は安定していて、やや円高気味ではあるものの
    米株堅調などで運用資産は増加した。
    住信SBIの500万定期が満期になり、とりあえず楽天の2週間0.2%の定期に入れた。
    このあとはSBIのソーシャルレンディングに入れる予定(口座開設済)
    年7%って物凄く怪しいのだが、吉と出るか凶と出るか。

    資産状況 2017年1月

    2017.01.25 (Wed)
    ◇現金資産

    メイン口座
    5,965,059 円(住信SBI銀行) (前月比+33,850 円)
    5,264,634 円(楽天銀行) (前月比-154,000 円)

    サブ口座
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    27,826 円

    ----------------------------------------
    合計:11,502,536 円 (前月比-109,901 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    3,881,431 円(SBI証券) (前月比-9,965 円)
    1,088,029 円(楽天証券) (前月比+137,303 円)

    FX口座(評価額)
    2,086,733 円 (前月比+21,145 円)

    純金積立(評価額)
    395,161 円 (前月比+32,172 円)

    ----------------------------------------
    合計:7,451,354 円 (前月比+190,655 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,502,536 円

    運用資産
    7,451,354 円

    ----------------------------------------
    計:18,953,890 円 (前月比+80,754 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 39.3% (前月比+0.8%)


    総評
    市場が停滞かやや下落気味だったので、運用資産がどうかな、
    といった感じがったが、トータルでは微増で杞憂だった。
    来月には昨年マイナス金利導入前に仕込んだ、
    500万の1年定期が満期となるので(利息は10,000円程度だが)、
    これをどこへ持っていこうか検討中。

    資産状況 2016年12月

    2016.12.27 (Tue)
    ◇現金資産

    メイン口座
    5,931,209 円(住信SBI銀行) (前月比-657,144 円)
    5,418,634 円(楽天銀行) (前月比+582,583 円)

    サブ口座
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    17,577 円

    ----------------------------------------
    合計:11,612,437 円 (前月比-67,931 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    3,891,396 円(SBI証券) (前月比+216,172 円)
    950,726 円(楽天証券) (前月比+163,246 円)

    FX口座(評価額)
    2,065,588 円 (前月比+109,711 円)

    純金積立(評価額)
    362,989 円 (前月比+11,788 円)

    ----------------------------------------
    合計:7,260,699 円 (前月比+490,917 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,612,437 円

    運用資産
    7,260,699 円

    ----------------------------------------
    計:18,873,136 円 (前月比+422,986 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 38.5% (前月比+1.8%)


    総評
    円安株高で運用資産が絶好調。
    ちょっと上がり過ぎだとも思うが。

    今年1年間の資産増額は、なんと330万を超えた。
    確かに米大統領選後の運用資産ブーストの影響は大きいが、
    計画的な毎月の分散投資の効果が着実に現れていることを痛感する。

    資産状況 2016年11月

    2016.11.30 (Wed)
    ◇現金資産

    メイン口座
    6,588,353 円(住信SBI銀行) (前月比+361,270 円)
    4,836,051 円(楽天銀行) (前月比-167,745 円)

    サブ口座
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    10,947 円

    ----------------------------------------
    合計:11,680,368 円 (前月比+176,374 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    3,675,224 円(SBI証券) (前月比+199,678 円)
    787,480 円(楽天証券) (前月比+191,914 円)

    FX口座(評価額)
    1,955,877 円 (前月比+337,364 円)

    純金積立(評価額)
    351,201 円 (前月比+24,990 円)

    ----------------------------------------
    合計:6,769,782 円 (前月比+753,946 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,680,368 円

    運用資産
    6,769,782 円

    ----------------------------------------
    計:18,450,150 円 (前月比+930,320 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 36.7% (前月比+2.4%)


    総評
    FX口座の計算の見直しで15万ほど補充した影響もあり、
    運用資産額・比率が大幅上昇。
    ボーナスも入って、1800万どころか1850万に迫る勢い。
    これはたまげたね。

    資産状況 2016年10月

    2016.10.28 (Fri)
    ◇現金資産

    メイン口座
    6,227,083 円(住信SBI銀行)
    5,003,796 円(楽天銀行)

    サブ口座
    230,517 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)

    財布
    28,098 円

    ----------------------------------------
    合計:11,503,994 円 (前月比-11,653 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    3,475,546 円(SBI証券)
    595,566 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    1,618,513 円

    純金積立(評価額)
    326,211 円

    ----------------------------------------
    合計:6,015,836 円 (前月比+359,035 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,503,994 円

    運用資産
    6,015,836 円

    ----------------------------------------
    計:17,519,830 円 (前月比+347,382 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 34.3% (前月比+1.4%)


    総評
    円安・株高傾向の継続で、運用資産が2カ月連続で大幅プラス。
    初めて600万超えを達成。
    総資産も1,750万に達し、年内の1,800万到達も視野に。

    資産状況 2016年9月

    2016.09.28 (Wed)
    ◇現金資産

    メイン口座
    6,097,207 円(住信SBI銀行)
    5,139,396 円(楽天銀行)

    サブ口座
    100,516 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)
    132,586 円(ろうきん)

    財布
    31,442 円

    ----------------------------------------
    合計:11,515,647 円 (前月比-87,578 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    3,373,464 円(SBI証券)
    442,745 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    1,534,944 円

    純金積立(評価額)
    305,648 円

    ----------------------------------------
    合計:5,656,801 円 (前月比+259,911 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,515,647 円

    運用資産
    5,656,801 円

    ----------------------------------------
    計:17,172,448 円 (前月比+172,333 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 32.9% (前月比+2.2%)


    総評
    現金資産、運用資産ともほぼ横ばい。
    純金積立がはじめて30万超え。
    旅行や冷蔵庫購入などで出費が重なったが、
    さほど影響が見られないことはよかった。
    また、運用比率も順調に上昇している。

    資産状況 2016年8月

    2016.08.29 (Mon)
    ◇現金資産

    メイン口座
    6,071,682 円(住信SBI銀行)
    5,276,656 円(楽天銀行)

    サブ口座
    100,516 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)
    132,586 円(ろうきん)

    財布
    7,285 円

    ----------------------------------------
    合計:11,603,225 円 (前月比-157,043 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    3,357,061 円(SBI証券)
    307,785 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    1,442,848 円

    純金積立(評価額)
    289,196 円

    ----------------------------------------
    合計:5,396,890 円 (前月比+15,832 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,603,225 円

    運用資産
    5,396,890 円

    ----------------------------------------
    計:17,000,115 円 (前月比-141,211 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 31.7% (前月比+0.3%)


    総評
    先月の反動で運用資産が微増にとどまり、全資産としてはマイナス転化。
    かろうじて1700万はキープしたものの、世界的に市場が停滞気味で
    来月もどうなるか予想もつかない。

    資産状況 2016年7月

    2016.07.28 (Thu)
    ◇現金資産

    メイン口座
    6,076,721 円(住信SBI銀行)
    5,413,831 円(楽天銀行)

    サブ口座
    100,516 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)
    132,586 円(ろうきん)

    財布
    22,114 円

    ----------------------------------------
    合計:11,760,268 円 (前月比-31,515 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    3,424,265 円(SBI証券)
    172,821 円(楽天証券)

    FX口座(評価額)
    1,503,859 円

    純金積立(評価額)
    280,113 円

    ----------------------------------------
    合計:5,381,058 円 (前月比+600,141 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,760,268 円

    運用資産
    5,381,058 円

    ----------------------------------------
    計:17,141,326 円 (前月比+568,626 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 31.4% (前月比+2.6%)


    総評
    円高一服・株価上昇で運用資産が堅調。
    というか先月末が急落しすぎたことの反動と言ったほうがよいか。
    おかげで資産総額が初の1700万に到達。
    運用比率も3割を超え、順調に推移している。
    さらに毎月の投資額を20万→25万に増やしたので、これでまたしばらく様子を見てみよう。

    資産状況 2016年6月

    2016.06.30 (Thu)
    6/30 ボーナスを反映してアップデート

    ◇現金資産

    メイン口座
    5,938,868 円(住信SBI銀行)
    5,579,331 円(楽天銀行)

    サブ口座
    100,516 円(東邦銀行)
    14,500 円(ジャパンネット銀行)
    132,586 円(ろうきん)

    財布
    16,332 円

    ----------------------------------------
    合計:11,791,783 円 (前月比+90,960 円)


    ◇運用資産

    投資信託(評価額)
    3,176,974 円

    FX口座(評価額)
    1,342,818 円

    純金積立(評価額)
    261,125 円

    ----------------------------------------
    合計:4,780,917 円 (前月比+296,885 円)


    ◇全資産

    現金資産
    11,791,783 円

    運用資産
    4,780,917 円

    ----------------------------------------
    計:16,572,700 円 (前月比+386,845 円)


    全資産における運用資産の比率 ・・・ 28.8% (前月比+1.1%)


    総評
    先月の残業分で今月の給料が大幅増だったものの、
    6/24に英国のEU離脱勝利によって急激な円高・株安となり、
    運用資産が現金のプラス分を大きく超える下落となった。
    (FX口座の運用方法見直しで見かけ上は現金のマイナスとなっているが)
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